Einführung

Die Einführung neuer Kriterien für die Identifizierung und Authentifizierung von Nutzern von Kryptowährungsbörsen rief eine beträchtliche Anzahl kritischer Kommentare hervor. Die KYC-Methode (Know Your Client) verlangt von allen Finanzinstituten, einschließlich Kryptowährungsbörsen, die Identität jedes Kunden zu identifizieren und zu überprüfen. Dies muss abgeschlossen sein, bevor sie Transaktionen durchführen können. Diese Maßnahmen schützen Unternehmen vor dem Risiko, mit Betrügern und Kriminellen zusammenzuarbeiten, und gewährleisten gleichzeitig den Schutz der Vermögenswerte der Verbraucher. Früher war dies in erster Linie eine unternehmensinterne Maßnahme, aber seit 5 Jahren ist KYC ein eindeutiges gesetzliches Verfahren.

Was ist KYC und warum ist es notwendig?

KYC oder “Kenne deinen Kunden” bezieht sich auf den Prozess der Identifizierung und Validierung der Kundenidentität. KYC wird im Allgemeinen immer dann von einem Dienst verwendet, wenn jemand versucht, ein Konto bei einem Börsenbetreiber zu eröffnen oder eine Finanztransaktion durchzuführen. Der KYC-Prozess umfasst häufig Schritte wie die Überprüfung der Identität und der Staatsangehörigkeit, die Untersuchung des Benutzers auf Verwicklung in illegale Aktivitäten, die Untersuchung der Herkunft und des Ziels von Geldern, die Suche nach verdächtigen Transaktionen oder die Analyse einer übermäßigen Anzahl von Transaktionen.

Das Hauptziel der KYC besteht darin, Personen auszusondern, die aus irgendeinem Grund nicht für den Zugang zu dem Dienst geeignet sind. Personengruppen wie Minderjährige, illegale Einwanderer und Personen mit Vorstrafen können die Dienste von Kryptowährungshandelsplattformen nicht nutzen. Anschließend werden die in der Datenbank gesammelten Informationen an die Strafverfolgungsbehörden weitergegeben, um ihnen bei der Untersuchung von Straftaten zu helfen.

Die Umsetzung der neuen Gesetze verringert die Gefahr des Umgangs mit Betrügern und erhöht gleichzeitig den finanziellen Schutz der Kunden. Die KYC-Verfahren und die Annahme von AML-Richtlinien beim Betrieb von Kryptowährungsbörsen gewährleisten die Transaktionssicherheit, die Durchführung von Kryptowährungszahlungen, die Transaktionsüberwachung und die Risikobewertung. Es ist wichtig zu erkennen, dass die Handelsplattform die Sicherheit Ihrer Daten gewährleisten und alle angemessenen Vorsichtsmaßnahmen ergreifen muss, um zu verhindern, dass Informationen nach außen dringen.

Wie verifiziere ich mein Konto auf bit4you?

Wenn Sie bereits ein Konto bei bit4you haben und mit dem Handel von Kryptowährungen beginnen möchten, müssen Sie mit der Verifizierung fortfahren. Es gibt 2 Stufen der Verifizierung auf bit4you. Um zu beginnen, loggen Sie sich in Ihr Konto ein und gehen Sie zu den Einstellungen, indem Sie auf die Schaltfläche in der rechten Ecke klicken. Wählen Sie dann im Bereich “Konto” die Option “Kontoverifizierung”. Dort sehen Sie vier Stufen, die Sie durchlaufen müssen. Bestätigen Sie zunächst Ihre E-Mail-Adresse, indem Sie sie in das Feld eingeben. In Kürze werden Sie einen Brief mit einem Bestätigungslink erhalten. Dies war Ihr erster Schritt auf dem Weg zum Handel ohne Grenzen! Die erste Stufe der Verifizierung besteht dann darin, dass Sie Ihre Identität per itsme, Personalausweis oder Reisepass bestätigen. Falls Sie ID oder Reisepass gewählt haben, wählen Sie zunächst Ihr Land aus. Laden Sie dann den Scan Ihres Reisepasses, Führerscheins oder Personalausweises hoch. Schließen Sie diesen Schritt ab, indem Sie einen QR-Code scannen oder einen Link per E-Mail senden und den weiteren Anweisungen folgen. Beachten Sie, dass Sie das Verifizierungsverfahren nur über die Website starten können.

Danach verifizieren Sie Ihre Adresse, indem Sie Ihre Straße und Hausnummer, Stadt, Postleitzahl und Land eingeben. Im nächsten Schritt laden Sie Ihre Stromrechnung hoch, die nicht älter als 3 Monate sein sollte. Danach wird das bit4you-Team alle Informationen überprüfen. Wenn Sie Ihre E-Mail-Adresse, Identität und Adresse bestätigen, erhalten Sie nach 24 Stunden eine Benachrichtigung, dass die Überprüfung erfolgreich war. Bitte beachten Sie, dass Sie eine weitere Verifizierungsphase durchlaufen sollten, wenn Ihr Konto geschäftlich ist. Ohne Kontobestätigung können Sie auf der Handelsplattform jedoch nur im Demomodus ohne Auszahlungsmöglichkeit agieren.

Leider glauben einige Leute, dass eine vollständige Verifizierung die Anonymität in der Blockchain verletzt. KYC ist jedoch ein Hinweis darauf, dass eine Kryptowährungsbörse eine sichere Umgebung für alle Nutzer der Krypto-Community bietet.