Inleiding

De implementatie van nieuwe criteria voor de identificatie en authenticatie van gebruikers van cryptocurrency exchanges ontlokte een aanzienlijke hoeveelheid kritische opmerkingen. De KYC-methode (Know Your Client) vereist dat alle financiële instellingen, inclusief cryptocurrency exchanges, de identiteit van elke klant identificeren en verifiëren. Dit moet worden voltooid voordat zij transacties zouden verrichten. Deze maatregelen beschermen bedrijven tegen het risico om samen te werken met fraudeurs en criminelen, terwijl ze ook de bescherming van de activa van de consument waarborgen. Vroeger was dit vooral een intern beleid van een bedrijf, maar sinds 5 jaar is KYC verankerd als een duidelijke wettelijke procedure.

Wat is KYC en waarom is het nodig?

KYC, of “ken uw klant”, verwijst naar het proces van het identificeren en valideren van de identiteit van klanten. KYC wordt over het algemeen door een dienst gebruikt telkens wanneer iemand een rekening bij een wisselaar probeert te openen of een financiële transactie probeert uit te voeren. Het KYC-proces omvat vaak stappen zoals identiteitsverificatie en burgerschap; het screenen van de gebruiker op betrokkenheid bij illegale activiteiten; het onderzoeken van de bron en bestemming van fondsen; het zoeken naar verdachte transacties of het analyseren van een buitensporig aantal transacties.

Het voornaamste doel van KYC is het uitselecteren van mensen die om een of andere reden niet in aanmerking komen voor toegang tot de dienst. Dergelijke groepen mensen als minderjarigen, illegale immigranten, en personen met een strafblad kunnen geen gebruik maken van diensten van cryptocurrency handelsplatformen. Vervolgens zal de in de database verzamelde informatie worden gedeeld met rechtshandhavingsinstanties om hen te helpen misdrijven te onderzoeken.

De invoering van nieuwe wetten vermindert het gevaar om met fraudeurs te maken te krijgen, terwijl de financiële bescherming van cliënten wordt vergroot. De KYC-procedures en de vaststelling van AML-beleid bij de exploitatie van cryptocurrency-uitwisselingen zorgen voor de beveiliging van transacties, de uitvoering van cryptocurrency-betalingen, transactiemonitoring en risicobeoordeling. Het is van cruciaal belang om te beseffen dat het handelsplatform de veiligheid van uw gegevens moet waarborgen en alle redelijke voorzorgsmaatregelen moet nemen om te voorkomen dat informatie uitlekt

Hoe verifieer ik mijn account op bit4you?

Als u al een rekening heeft op bit4you en wilt beginnen met handelen in cryptocurrency, dient u door te gaan met uw verificatie. Er zijn 2 niveaus van verificatie op bit4you. Om te beginnen, log in op uw account en ga naar de instellingen, klik op de knop in de rechterhoek. Kies vervolgens Account verificatie in de Account sectie. Daar zult u vier stappen zien die u moet voltooien. Allereerst moet u uw e-mailadres bevestigen door het in te vullen in het veld. U zult spoedig een brief ontvangen met een bevestigingslink. Dit was uw eerste stap op weg naar handelen zonder limieten! Dan, het eerste niveau van verificatie is om uw identiteit te bevestigen via itsme, ID kaart, of paspoort. In het geval u ID of paspoort heeft gekozen, begint u met het kiezen van uw land. Upload vervolgens de scan van uw paspoort, rijbewijs of identiteitskaart. Sluit dit stadium af door een QR-code te scannen of een link te sturen via uw e-mail en de verdere instructies te volgen. Belangrijk om weten is dat u de verificatieprocedures alleen via de website kunt starten.

Daarna controleert u uw adres door uw straat- en huisnummer, stad, postcode en land in te voeren. De volgende stap is het uploaden van uw energierekening, die niet ouder mag zijn dan 3 maanden vanaf de datum van indiening. Daarna zal het bit4you team alle informatie verifiëren. Als u uw email, identiteit en adres bevestigt, krijgt u na 24 uur bericht dat uw verificatie succesvol is. Belangrijk om op te merken is dat u door een andere fase van verificatie moet gaan als uw account zakelijk is. Echter, zonder rekening validatie, kunt u op het handelsplatform alleen met Demo modus werken zonder een opnamemogelijkheid.

Helaas zijn sommige mensen van mening dat volledige verificatie de anonimiteit in de blockchain schendt. KYC is echter een indicatie dat een cryptocurrency exchange een veilige omgeving biedt voor alle gebruikers in de cryptogemeenschap.