Introducción

La implementación de nuevos criterios para la identificación y autentificación de los usuarios de las bolsas de criptomonedas ha suscitado una gran cantidad de comentarios críticos. El método KYC (Know Your Client) requiere que todas las instituciones financieras, incluidas las bolsas de criptomonedas, identifiquen y verifiquen la identidad de cada cliente. Esto debe completarse antes de realizar las transacciones. Estas medidas protegen a las empresas contra el riesgo de colaborar con defraudadores y delincuentes, al tiempo que garantizan la protección de los activos de los consumidores. Anteriormente esto servía principalmente como una política interna de la empresa, pero desde hace 5 años, KYC se ha afianzado como un procedimiento legal claro.

¿Qué es el KYC y por qué es necesario?

KYC, o “know your customer”, se refiere al proceso de identificación y validación de la identidad de los clientes. El KYC es generalmente utilizado por un servicio cada vez que alguien intenta crear una cuenta en un intercambiador o ejecutar una transacción financiera. El proceso de CSC suele incluir pasos como la verificación de la identidad y la ciudadanía; la detección de la participación del usuario en actividades ilícitas; la investigación del origen y el destino de los fondos; la búsqueda de transacciones sospechosas o el análisis de un número excesivo de transacciones.

El objetivo principal del KYC es excluir a las personas que, por alguna razón, no pueden acceder al servicio. Grupos de personas como los menores, los inmigrantes ilegales y las personas con antecedentes penales no pueden utilizar los servicios de las plataformas de comercio de criptomonedas. A continuación, la información recogida en la base de datos se compartirá con las autoridades policiales para ayudarles a investigar los delitos.

La aplicación de las nuevas leyes reduce el peligro de enfrentarse a los defraudadores y aumenta la protección financiera de los clientes. Los procedimientos KYC y la adopción de políticas AML en el funcionamiento de los intercambios de criptodivisas garantizan la seguridad de las transacciones, la implementación de los pagos de criptodivisas, la supervisión de las transacciones y la evaluación de los riesgos. Es fundamental tener en cuenta que la plataforma de comercio debe garantizar la seguridad de sus datos y tomar todas las precauciones razonables para evitar que la información se filtre

¿Cómo verificar su cuenta en bit4you?

Si ya tienes una cuenta en bit4you y quieres empezar a operar con criptomonedas, debes proceder a tu verificación. Hay dos niveles de verificación en bit4you. Para empezar, accede a tu cuenta y ve a la configuración, haciendo clic en el botón de la esquina derecha. A continuación, elija la verificación de la cuenta en la sección Cuenta. Allí verás cuatro etapas que debes completar. En primer lugar, confirma tu dirección de correo electrónico introduciéndola en el campo correspondiente. Pronto recibirá una carta con un enlace de confirmación. ¡Este es su primer paso en el camino hacia el comercio sin límites! A continuación, el primer nivel de verificación consiste en confirmar su identidad a través del itsme, el DNI o el pasaporte. En caso de que haya seleccionado el DNI o el pasaporte, empiece por elegir su país. A continuación, suba el escaneado de su pasaporte, permiso de conducir o documento de identidad. Termina esta etapa escaneando un código QR o enviando un enlace por tu correo electrónico y siguiendo las instrucciones. Es importante tener en cuenta que sólo puede iniciar los procedimientos de verificación a través del sitio web.

A continuación, verifique su dirección introduciendo su calle y número de casa, ciudad, código postal y país. El siguiente paso es cargar su factura de servicios públicos, que no debe tener más de 3 meses de antigüedad desde la fecha de presentación. Después, el equipo de bit4you verificará toda la información. Si confirmas tu correo electrónico, tu identidad y tu dirección, al cabo de 24 horas se te notificará que la verificación se ha realizado con éxito. Es importante tener en cuenta que debes pasar por otra etapa de verificación si tu cuenta es comercial. Sin embargo, sin la validación de la cuenta, usted puede operar en la plataforma de comercio sólo con el modo Demo sin opción de retiro.Desafortunadamente, algunas personas creen que la verificación completa viola el anonimato en la cadena de bloques. Sin embargo, KYC es una indicación de que un intercambio de criptomonedas proporciona un entorno seguro para todos los usuarios de la comunidad de criptomonedas.